美西对俄祭出“金融核弹”，到底会炸着谁？

原创 戍天九思 戍天九思 2022-02-27云阿云智库•金融与经济战

央视新闻报道，北京时间27日清晨，美国和欧盟、英国及加拿大等发表联合声明，宣布对俄最新制裁：禁止俄使用“环球银行金融电信协会”支付系统(SWIFT)。这些制裁措施将在未来几天开始实施。

在俄乌冲突“速战速决”与“以拖待变”摇摆的关键时刻，美西此举被称为“向俄罗斯丢下‘金融核弹’”！之所以被称为“金融核弹”或“毁灭性制裁”，说明它“既可能毁灭对手，也可能毁灭自己”，毕竟“伤敌一千，自损八百”“老大求稳，老么求变”。不能不说，美国此举也是狗急跳墙了，但远水难解近渴，其政治意义远大于实际意义！

美国赌上美元霸权祭出“金融核弹”不可持续

俄乌冲突既是美国和北约一再背弃承诺、五轮东扩、挑战俄战略底线的结果，也是美国转嫁国内危机、四处点火、挑拨离间的结果。美国的如意算盘是：吃俄、夹欧、看中，继续玩“一盖盖两锅”的游戏（美国心比天大，一边想盖中国，一边想盖俄罗斯，也不想想50年前想盖住苏联还要拉住中国）！

但是，美国低估了俄罗斯的决心和能力，既没想到俄军“闪电战”这么容易得手，更没有想到乌克兰几乎一打就垮！美国国家信用再次面临像“西贡时刻”“喀布尔时刻”那样的崩盘考验——基辅时刻！因此，美国才铤而走险，不得不冒着美元霸权崩盘的危险，祭出“金融核弹”——毁灭性制裁！

在新冠疫情危机、美元大放水的背景下，各国去美元化势头正盛。一旦切断SWIFT，会将俄排除在大多数国际金融交易之外，俄罗斯将无法与多数欧洲国家进行能源结算，欧洲与俄罗斯的能源交易只能去美元化，这将是美元霸权瓦解的开始。尤其是美国和德国的银行是与俄罗斯进行交易最频繁的SWIFT用户，因此，美国和德国也将遭受最大损失。

当然，美国最担心的还是“螳螂捕蝉，黄雀在后”！担心人民币乘机做大做强，人民币与美元、欧元三分天下！担心中国像当年利用古巴导弹危机展开对印自卫反击作战那样，乘机完成国家统一！这才是美国反复强调任何情况下不会出兵乌克兰干预的真正原因！

欧盟面临“断气割喉”被绑上美国金融战车

目前，欧盟40%的天然气、25%的石油来自俄罗斯，还有投入巨资的“北溪-2号”管线虽已完工但被搁置，欧盟还忍受着高价油气的折磨。即使受乌克兰危机的影响俄欧贸易大幅减少，2020年俄欧贸易额也有2190亿美元。许多欧盟成员国还是俄罗斯的债权国。一旦禁止俄使用“环球银行金融电信协会”支付系统(SWIFT)，欧盟必然面临俄罗斯的反制，不仅面临断油断气和欠债不还的风险，而且对俄贸易也会损失惨重，美国当然乐见其成。

早在2月24日晚上，欧盟在布鲁塞尔举行的对俄制裁特别峰会上，意大利、塞浦路斯、匈牙利和德国一致认为，将俄罗斯排除在Swift服务之外的时机不合适。

德国总理朔尔茨辩称是出于战略考虑。他说，应该坚持过去几周准备的一揽子制裁措施，其他一切都必须“为其他情况的需要予以保留”。

奥地利总理卡尔·内哈默反对将Swift禁用纳入当前的一揽子计划。他说，“Swift目前也不是提案中的问题。禁用Swift对俄罗斯联邦的影响要小于欧盟。首先，俄罗斯有自己的支付系统，其次，俄罗斯将立即转向中国的支付系统。”

事实上，欧盟各国各有各的小九九，虽然暂时迫于美国的压力达成共识，毫无疑问会日久生变！断气割喉的感觉不好难受！

中俄欧都早已另起炉灶以备待变

俄罗斯在2014年收回克里米亚之后，就开始做抵御西方金融制裁的准备，建立了自己的SPFS支付系统。目前，解决俄罗斯国内的金融信息流通基本没问题。据俄罗斯卫星通讯社报道，俄罗斯央行发布的年度报告显示，2020年，俄罗斯替代SWIFT系统（SPFS）的使用量相比2019年提升1倍，在俄内的使用比例达到20.6%。

早在2018年5月，美国宣布单方面退出伊核协议后，为规避继续与伊朗做生意的风险，英国、法国、德国就积极准备在SWIFT系统之外另起炉灶，2020年1月三国宣布成立贸易辅助与支持工具（INSTEX）机制，作为SWIFT系统的备用手段。目前，INSTEX已扩张至9个国家，2020年3月31日，成功完成首笔交易。虽然为避免引发美国的强烈不满，目前欧洲贸易辅助和支持工具（INSTEX）发挥的作用有限，但却是摆脱美国“长臂管辖”的重要渠道。

中国不仅有人民币跨境支付系统（CIPS）和中国外汇交易系统的卢布和人民币支付对支付系统（PVP），而且能在SWIFT断网条件下实现中俄人民币跨境结算支付。 目前，中俄贸易中美元结算占比从2015年的90%跌至46%，欧元占比升至30%，人民币结算占比升至17%，卢布结算占比为7%。

笔者在《中俄加强经济合作，加快构建金融反霸体系！》一文中指出，俄两国可参照INSTEX的经验共建“国际贸易清算支持工具”，并将其应用到欧亚经济联盟、上合组织、东盟和金砖国家间贸易单据撮合，最终可与INSTEX对接。

总之，美西对俄祭出“金融核弹”，到底毁灭谁？是毁俄？还是自毁？笔者认为，金融制裁是一个缓慢见效的过程，关键取决于俄乌冲突是速决战，还是持久战！

如果俄罗斯能够快速一锤定音，加上中俄战略上背靠背，对俄罗斯的影响将无关大局！一旦俄乌冲突打成持久战，俄罗斯可能会像阿富汗战争那样深陷泥潭，美国就会不断勒紧金融绞绳，当然美元霸权也会加速崩盘，欧盟可能在绝境中背叛，美俄在战略死掐中元气大伤！

但是，毕竟日子还是过的，美国让俄欧互掐割喉的感觉太难受，对俄禁用SWIFT系统能持续多久呢？欧盟在美国胁迫下还能挺多久呢？美元霸权又能挺多久呢？

美欧对俄祭出SWIFT这一“金融核武器”

熊超然2022-02-27云阿云智库•金融与经济战

编者按：俄罗斯就是前车之鉴，中国必须立即着手摆脱美国控制的金融机构，至少要有美国对你使用阴招时有靠谱应对之策，因为我们面临着收复台湾之战！

来源：观察者网

【文/观察者网 熊超然】俄乌紧张战事发生后，美国在当地时间2月24日带领七国集团（G7）对俄发动其宣称的“毁灭性制裁”，但当时并未启动所谓“金融核选项”。如今，美国按下了这一“按钮”。

当地时间2月26日晚间，白宫发布联合声明称，美国、欧盟（法德意）、英国、加拿大决定将部分俄罗斯银行从环球银行金融电信协会（SWIFT）国际结算系统中剔除出去。同时，另有知情人士透露，美欧官员还讨论了针对俄罗斯央行的“史无前例”的制裁，但目前尚未做出最终决定。

美国有线电视新闻网（CNN）分析指出，美国总统拜登在24日曾被问及是否将把俄罗斯剔除出SWIFT，以及是否对俄罗斯总统普京实施个人制裁，而在不到48小时之后，两项行动都已迅速达成一致，这显示出西方国家对于孤立和惩罚普京的态度急剧升级。

众多媒体眼中美欧针对俄罗斯的“金融核武器”究竟威力几何？事实上，SWIFT确实是当今实质上控制了大多数国际贸易的结算系统，若俄罗斯完全与该系统断了联系，占财政总收入四成以上的石油和天然气出口利润都将被切断，经济也会受到重大影响。

不过，若将俄罗斯从SWIFT中剔除，伤害的不仅是俄罗斯，还有欧洲大型经济体，欧洲大陆的能源出口也势必受到牵连。正因如此，此前在讨论使用这一“金融核武器”时，美国的盟友曾出现过分歧，特别是高度依赖俄罗斯能源出口的德国，曾一度表示反对。

美欧再制裁，切断俄罗斯部分银行与SWIFT联系

当地时间2月26日，美国和欧盟、英国及加拿大发表联合声明，宣布禁止俄罗斯的几家主要银行使用SWIFT国际结算系统，作为针对俄罗斯的最新制裁手段，同时对俄罗斯央行实施“限制性措施”，防止俄罗斯央行以可能破坏制裁的方式部署其国际储备。

根据几国共同发表的联合声明，最新的制裁手段将确保切断俄罗斯银行与国际金融体系的联系，“损害它们在全球经营的能力”。这意味着俄罗斯银行将无法与境外银行进行安全有效的沟通。

而在这份联合声明发表之前，乌克兰总统泽连斯基已在26日晚间的一份声明中透露，各方已就对俄罗斯实施SWIFT限制达成共识。

“我们认为乌克兰得到了整个文明世界的支持。实际的结果？SWIFT。”泽连斯基将此称之为是一次“重要的胜利”，意味着俄罗斯将为“入侵”乌克兰付出代价，遭受数十亿美元的损失。

据彭博社、路透社当地时间2月26日晚间最新报道，SWIFT在一封电子邮件中回复称，准备在未来几天实施西方国家针对俄罗斯某些银行的新措施。“我们正在与欧洲当局接触，以了解有关实体的细节，我们正准备根据法律指示遵守相关制裁俄罗斯的规定。”

彭博社也在报道中强调了SWIFT的总部设在比利时，并表示，虽然这是一个中立的全球合作组织，成员遍及全球，但它有义务遵守欧盟和比利时的法规。

SWIFT制裁威力到底有多大？

总部设在比利时的环球银行金融电讯协会（SWIFT）创建于1973年，主要职能是在全球各地银行系统间转移资金、传递结算信息。经过多年的拓展，目前SWIFT已经打造出全球最安全、最便捷和最重要的跨境支付系统，全世界几乎所有的重要金融机构都是该系统的成员，因此对于全球金融业极具战略性意义。

一般来说，不同国家的银行之间进行跨境转账都需要通过SWIFT，因此该系统也在实质上控制了大多数的国际贸易。如果被移除出这一系统，就无法用美元进行结算，只能用本国货币或者是和其他签订了货币互换协议的国家进行贸易。2012年，美国和欧洲升级对伊朗的金融制裁，并将伊朗四家重要银行从SWIFT中剔除，导致伊朗损失了近一半的石油出口收入。

目前，SWIFT拥有约1.1万个成员，其中包括近300家俄罗斯银行，如果这些俄罗斯银行被移除出这一系统，占俄罗斯财政总收入40%以上的石油和天然气出口收益将被切断，其经济会立即受到重大影响，包括本国货币大幅波动，以及大量资本的外逃。

2014年9月，当时俄罗斯就曾收到过来自西方有关“切断其与SWIFT联系”的威胁，俄罗斯前财政部长阿列克谢·库德林（Alexei Kudrin）曾作出估计，若将俄罗斯排除在SWIFT系统之外，一年内会导致俄罗斯经济萎缩5%。

因此，将俄罗斯从SWIFT中移除，也被许多外媒称为是丢向俄罗斯的“金融核武器”。为了应对这一威胁，俄罗斯央行自2014年起，便开发一套本土结算系统，并在2019年投入使用。不过目前，只有8家外国银行参与其中，这也意味着，俄罗斯银行依然高度依赖SWIFT。

有分析人士指出，美国和欧盟之所以频频挥舞“金融制裁大棒”，其根本原因在于美元和欧元是全球最主要结算货币和储备货币。由于美元和欧元在全球范围内的主导地位短期内无法被撼动，因此想要有效应对美欧的金融制裁，仅仅依靠复制、替代SWIFT系统是远远不够的。

SWIFT宣称自身是一家具有系统性全球特征的公用事业公司，无权制裁别方，也不会受政治影响而单方面制裁与其系统有联系的机构。近年来，SWIFT也曾拒绝过部分机构、利益团体、政客针对缅甸、以色列、俄罗斯和白俄罗斯一些金融机构制裁要求，不过在欧盟以及美国面前，SWIFT仍然压力巨大。

由于总部设在比利时，SWIFT须遵守欧盟制裁法律法规，而在美国的制裁压力下，SWIFT也很难真正做到“保持独立性”。

SWIFT制裁，伤害俄罗斯也伤害欧洲

此前，诸如美国国家公共广播电台（NPR）等外媒预测西方国家将要对俄罗斯展开升级制裁时，大多数都认同“将俄罗斯剔除出SWIFT”是金融制裁领域中的“核选项”。

24日，拜登在被问及是否使用这一“金融核武器”时，曾表示这一动作操作起来十分复杂，美国不可能单方面采取这种行动。

“这一直是一种选择，但目前欧洲其他国家不希望采取这种立场。”对于SWIFT这一议题，拜登当时这样告诉记者：“我们所实施的制裁超过了（切断）SWIFT（这一方案），超过了以往任何一次制裁。”

事实上，在是否切断俄罗斯同SWIFT联系的问题上，美国诸多盟友的态度出现过分歧。

据路透社2月24日消息，立陶宛、拉脱维亚和爱沙尼亚三国外长当天呼吁欧盟立即切断俄罗斯与SWIFT的联系，但遭到其他一些欧盟国家的反对，担心此举将对欧洲经济也造成严重后果。

而英国外交大臣特拉斯表示，英国正与盟国合作以切断俄罗斯与SWIFT的联系，直到俄罗斯经济遭到破坏，但德国总理朔尔茨却告诉英方，德国不会支持将俄罗斯排除出SWIFT之外，德方认为，如果俄罗斯被禁止使用SWIFT，将对德国企业造成“巨大影响”。

CNN认为，将俄罗斯从SWIFT中剔除，不仅会伤害俄罗斯，也会伤害欧洲的大型经济体，并影响对欧洲大陆的能源出口。与此同时，当俄罗斯企业及其外国客户，尤其是那些以美元计价的石油和天然气出口买家受到冲击，国际金融交易的难度也将加大，这些都不是什么好事情。

“若基辅沦陷，对俄制裁恐再加码”

CNN还援引两名知情人士的消息报道称，目前，美国和欧洲官员还讨论了针对俄罗斯央行的制裁，这对于俄罗斯这样规模的经济体而言，堪称是“史无前例的”。知情人士表示，目前尚未做出最终决定，正在讨论的制裁措施结构仍不清晰。

俄乌战事爆发之后，拜登曾于当地时间2月24日上午同G7领导人举行视频会谈，并宣布G7领导人一致同意推进“毁灭性”的一揽子制裁和经济限制措施，以追究俄罗斯的责任。其中，制裁针对银行金融业、俄国有大型企业、高科技产品和技术进口、俄国内寡头以及部分白俄罗斯人。

CNN指出，虽然24日公布的一揽子制裁已对俄罗斯经济造成严重冲击，但俄罗斯近年来在减少美元储备的同时，已经积累了超过6300亿美元的世界第四大外汇储备，这些举措都为俄罗斯在受到美国制裁时提供了缓冲。

报道分析称，若（美欧）制裁针对俄罗斯央行，将直接打击普京多年来使俄罗斯经济免受制裁所做的努力，尽管有关针对俄罗斯央行的讨论仍处于初级阶段，但这些考虑突显出，美国和欧盟大幅加大对俄惩罚力度的意愿有多大。

据报道，随着俄乌军事冲突的持续，一名美国政府官员早些时候表示，如果被俄军包围的乌克兰首都基辅沦陷，美国可能会出台更多的对俄制裁措施。

“正如总统和政府官员已经明确表示的那样，我们正专注于同盟友及伙伴的协调，让普京为他选择战争付出更多代价。”这名官员这样说道。

陈经：禁用SWIFT，美欧把俄罗斯当伊朗一样金融孤立，但是客观上帮中国测试了

禁用SWIFT，美欧把俄罗斯当伊朗一样金融孤立，但是客观上帮中国测试了

1. 技术上来说，SWIFT是一个银行间转账的对接协议，70年代的东西，比较落后。但是没它用美元转账支付就很麻烦。

2. 直接对象就是几家受制裁俄罗斯银行，技术上就是设在比利时的结算公司拒绝处理俄罗斯银行来的结算请求。个人在国际转账时有一个SWIFT CODE，就对应具体的银行。这次等于有些银行的号封了。

3.伊朗被剔除出去，也是几家银行。但不是说就没办法做生意了，伊朗和不少国家包括欧盟生意都不小。欧盟有个INSTEX是用来和伊朗做生意的，但是相当于易货贸易不太方便。最直接的，就是双边贸易，大家货币互换不用美元，中国和伊朗就是可以的。有家神秘的“昆仑银行”就是专门对接伊朗的，别的事不干被美国制裁无所谓。

4. 俄罗斯应该也是几家国家背景银行被制裁，但是私营银行应该没有。这就足够混乱了，俄罗斯一直在准备，不知道会如何。中俄的国家级大贸易早就不用美元应该没影响，民间应该会有影响。

5.之前美欧有势力叫嚷把香港踢出去，但是没干。这类事就是双刃剑，你能用大家用，不好用就用别的。最后别的体系起来了，就损害美元地位了。中国一直没有和美元对着干，不搞货币大决战。但是美国应该也明白，拿美元打中国已经不可能了，国际上基本公认了，美元还得靠中国生产力维持。俄罗斯也是份量很大的，美国会不会玩脱了，要测试。这次俄罗斯帮中国跑金融体系的基础数据，真的开始了。